我把10億現金，交給公司一位PT「兼職媽媽」全權處理！

天行健，君子以自強不息：聊聊我的資產布局與人才經營學

人生如果你只看一年、兩年，有時候看不出什麼，但如果你把時間拉長到10年、20年，你就會看懂這個局到底是什麼。
 

▴486團購投資經理—雪莉

以前有段時間，我常跟孩子說「事緩則圓」的故事跟道理，我覺得在人生當中，這是一個非常重要的觀念。簡單說，就是你必須要有一個長遠的想法規劃，而且不能著急，不能想著一步登天、一觸可及，必須要像一隻獵豹一樣，很有耐心。

好幾年前，我公司已經積存了非常龐大的現金，這現金都放在銀行帳戶，雖然沒得到投資獲利還每年因為通膨而小貶值，但對於以前對投資一點概念都沒有的我來說，我完全不著急。

「因為錯誤的決定，還不如不做決定！」請大家把這句話抄起來。

後來公司聘僱了我的一位堂弟，他對於股市研究了很多年，有他的一套想法。不可否認，對於股市來說，他的很多想法是對的，我們也時不時會開會討論投資這件事。

但老實說，以他個人來講，想要對一間公司進行全方位、大面積的規劃，實在太吃力，所以我們花了兩三年的時間，一直在琢磨『該如何投資』這回事。

那幾年，我薪水照付，但是沒什麼具體行動，我一點都不著急，我再講一次：「因為如果做了錯誤的決定，那還不如不做決定。」
 

所以，我們兄弟倆通過不斷的討論以及各種火花，讓我形成了一個對於投資長遠且模糊的想法，而我堂弟也做出了一個非常好的建議：對於我這種資產超級保守的人，我們應該投資中華電信。

於是，各位應該有看過報章雜誌報導，前幾年我每天買10張股票，然後我忘了喊停，一直到買了1.98億元。沒錯，就是那個買了快兩億元中華電信股票的故事，每天買10張。

中小企業最大的苦惱，其實就在於缺乏人才。

有一天，我請人事把所有同仁的履歷給我，我再一次細細看過每一個人的資料，結果被我發現，我們公司居然有一位財務部的 PT，擁有證券營業員執照，也曾在一間大型會計師事務所工作過，她之前因為有了兩個孩子，便離職專心當全職家庭主婦。
 

▴當年還是財務PT的投資經理—雪莉，公司同仁為她慶生

幾年前我公司財務部需要一名 PT，她的姊姊是我的鐵粉，看到徵才訊息馬上叫妹妹丟履歷過來，因為她的資歷很厲害，財務長便任用了她，那時她希望上班的時間是每週只上3個半天，而我們正好需要一個能夠「代打」的人，工作時間不謀而合。

那時她在公司已經工作好幾年，擁有最強PT的頭銜，那次我就跟她聊一聊，才發現她對於投資理財非常有想法，我就請教她：對於公司龐大的現金，應該如何規劃？如何投資？

隔了幾天之後，她給了我一份蠻詳細的建議方案。她認為，我們是一家很小的公司，不可能為了投資而招募養一個研究團隊，但之前全權委託給投顧公司的投資方式並不適合我們龐大的資產。
 

除了缺乏監督決策力還要考量後續整體財務規劃，而她認為，除了投資的資產配置外，還必須同時規劃包含我的稅務、保險、退休、遺產規劃等。

所以經由她建議，尋找適合的金控公司以及事務所來為我量身打造完整財務設計，在深談之後，我決定把公司投資的這個重大責任交付給她，由她來全權負責。沒錯，她手上拿著的是10億元的現金。

接著她找了許多大型金融公司來洽談，最後選中了國泰金控集團，中間有很多過程故事，如果各位有興趣，以後再分享。
 

有了一個強而有力的超專業團隊，我也請該同仁轉為公司專職的投資經理，這位就是大家前幾年也常在行銷影片看見的雪莉。

雪莉以及背後的國泰金控團隊，規劃出幾個重要方向：

1. 穩健
2. 分散風險

就在這兩個最重要的觀念下，公司10億元的資金，佈局了台灣股市、美國公司債與美股、日本房地產，以及最後一塊拼圖.....歐洲能源基金，這些投資項目，每一則都可以分享非常多的經驗心得，以後有機會我再跟各位聊聊。
 

因為工作的需要，雪莉需要半夜觀察美股，所以她改成在家上班，但公司財務部還是有她的專屬座位，她維持一週進公司約 2~3 次；在她家，公司也幫她配置了掃描、列印、傳真的印表機以及筆電等設備，因為她本來就出自財務部，所以同仁們大家都配合得非常好，很有默契。

今天講這個故事，最重要的不是在講投資理財，而是要讓大家知道：一家企業能不能有強而有力的同仁，是非常重要的。

如果各位對於這樣公司同仁的故事感興趣，歡迎留言跟我說，我們公司雖然是小企業，但這16年下來，真的是臥虎藏龍，有許多很精彩的故事！

.

最新熱門文章